Educación financiera para decisiones inteligentes
No somos otro servicio de análisis más. Somos el equipo que dejó las consultoras tradicionales porque estábamos cansados de hacer lo mismo para todos los clientes.
Aquí cada análisis comienza con una pregunta incómoda: ¿qué necesitas realmente saber antes de mover tu capital? Y desde ahí construimos estrategias que funcionan para tu situación específica.
Siete años no son muchos en finanzas, pero cuando empiezas con una idea clara y clientes que confían en ti, pasan cosas interesantes.
Tres analistas dejamos trabajos estables para crear algo diferente. Alquilamos una oficina pequeña en Palma y empezamos con cinco clientes que nos conocían del sector. La idea era sencilla: análisis personalizados sin plantillas genéricas.
Marzo de 2020 lo cambió todo. Mientras muchos pausaban operaciones, nosotros trabajamos sin parar ayudando a clientes a reposicionar carteras. Aprendimos más sobre gestión de riesgo en tres meses que en años anteriores. Incorporamos nuevas metodologías de análisis que todavía usamos hoy.
Pasamos de tres a doce personas. No contratamos por contratar, cada incorporación fue porque necesitábamos expertise específica. Sumamos especialistas en renta fija, análisis técnico avanzado y gestión patrimonial. También nos mudamos a una oficina más grande en el Passeig de Mallorca.
Este año lanzamos programas formativos porque muchos clientes nos pedían entender mejor sus inversiones. No son cursos estándar, son sesiones prácticas donde enseñamos lo que realmente importa para tomar decisiones informadas. Los primeros grupos comienzan en noviembre de 2025.
Desde la primera consulta hasta años después, las dudas cambian pero la conversación sigue. Aquí están las más frecuentes organizadas por momentos.
¿Trabajáis con cualquier perfil de inversor?
Principalmente con patrimonios desde 50.000€. No porque seamos exclusivos, sino porque nuestro modelo de análisis personalizado requiere cierta escala para que tenga sentido económico.
¿Cómo se diferencia vuestro servicio?
Sin plantillas. Cada análisis empieza revisando tu situación específica. Muchos clientes nos encuentran después de probar otros servicios más automatizados.
¿Cuánto tarda la primera evaluación?
Entre dos y tres semanas. Analizamos documentación, estudiamos tu perfil y preparamos propuestas concretas. No hacemos presentaciones rápidas que luego no sirven.
¿Con qué frecuencia revisamos la estrategia?
Depende del tipo de cartera. Las más activas cada trimestre, las conservadoras semestralmente. Pero si el mercado se mueve bruscamente, contactamos antes sin esperar fechas programadas.
¿Puedo hacer cambios entre revisiones?
Por supuesto. Algunos clientes prefieren avisar antes de cualquier movimiento, otros operan libremente y luego lo comentamos. Tú decides el nivel de asesoramiento que necesitas.
¿Cómo accedo a los informes?
Por email y en nuestra plataforma. Los informes son PDF detallados, nada de dashboards automáticos con gráficos bonitos pero poco útiles. Preferimos explicaciones claras.
¿Qué pasa si los resultados no son los esperados?
Analizamos qué falló y ajustamos. Los mercados son impredecibles, por eso revisamos constantemente. Nunca prometemos rentabilidades específicas, trabajamos para optimizar probabilidades.
¿Ofrecéis formación continua?
Desde 2025 sí. Sesiones trimestrales donde explicamos tendencias, nuevos instrumentos y respondemos dudas. Para clientes actuales sin coste adicional.
¿Puedo reducir o pausar el servicio?
Claro. Algunos clientes pasan por fases donde necesitan menos seguimiento. Mantenemos el contacto y reactivamos cuando lo necesites, sin penalizaciones ni presiones comerciales.
¿Cómo contacto ante situaciones urgentes?
Tienes línea directa por teléfono y email. En horario laboral respondemos rápido, fuera de él evaluamos si requiere acción inmediata o puede esperar.
¿Trabajáis con mi gestor bancario?
Si quieres, sí. Algunos clientes prefieren que coordinemos directamente con su banco para implementar estrategias. Otros prefieren hacerlo ellos mismos con nuestra guía.
¿Qué sucede con cambios normativos?
Te avisamos cuando afectan a tus inversiones. Fiscalidad, regulaciones europeas, cambios en productos... mantenemos actualizada esa parte para que no tengas que estar pendiente.
No guardamos secretos. Estas son algunas herramientas y enfoques que aplicamos con clientes. Las compartimos porque creemos que inversores mejor informados toman mejores decisiones.
Y porque cuando alguien llega entendiendo los básicos, podemos ir directamente a lo que importa en su caso particular.
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